萧山信用卡套现银行损失千万元

　　萧山信用卡套现银行损失千万元，方财富网小编为您介绍。

　　本是为方便市场交易而设的“预授权”功能，却被一些不法分子利用，疯狂进行信用卡超额套现，俗称“空套”。不同于普通的信用卡套现，“空套”可以套现出远高于信用额度的金额。一张信用额度只有1万元的信用卡，“空套”可以刷出几十万、几百万、甚至上千万元。

　　近日，萧山警方成功打掉一个长期盘踞在广州，通过获取浙江等多省的POS机和信用卡“空套”的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人6人。目前已查证造成银行损失1000余万元。

　　POS机异常消费银行报案

　　今年8月8日，萧山警方接到某银行萧山分行相关负责人报案，称8月4日萧山区北干街道某商铺内的一台POS机发生了195.7万元的异常预授权消费，造成银行损失195.7万元。经侦大队民警调查后发现这是一起利用信用卡预授权漏洞进行超额套现的新型犯罪。

　　很快，民警找到了POS机主顾某、王某瑜。据他们交代，POS机是交给一个叫王某君的人到广州进行套现。民警赶赴广州调查，发现该犯罪嫌疑团伙人员众多、结构复杂，王某君也只是其中一个“中介”。

　　经过周密部署，8月26日，在不惊动广州犯罪团伙的情况下，民警在上海将嫌疑人王某君抓获。

　　嫌疑人王某君，26岁，萧山人，曾经在萧山某银行信用卡部工作，对银行信用卡、POS机等业务比较了解。后来其通过网络接触到了一些专门从事信用卡“套现”业务的不法分子。禁不起高额回报的诱惑，王某君从银行辞职后，就以介绍他人进行信用卡“套现”为业，从中收取好处费。

　　据王某君交代，其在杭州地区还有上家，他们将POS机带到广州后提供给组织者李某某等人，然后得到套现款13%的好处费。民警立即赶赴杭州、广州等地对相关人员实施抓捕，犯罪组织主要嫌疑人李某某、张某某、方某被陆续抓获归案。

　　网络招募同伙获利千余万

　　据李某某交代，这个犯罪团伙有严密的组织分工。今年7月份，李某某伙同张某某等人组成犯罪团伙，以广州为总部，通过QQ、微信等方式在网上大肆发布广告信息，采购可用于空套的POS机及信用卡，承诺给POS机提供方总套现金额18%-20%的好处费，承诺给提供信用卡持卡人37%左右的资金。在利益的诱惑下，团伙很快就招募到一批人员，并组成专门的QQ、微信群方便联络。

　　犯罪团伙还为提供POS机的人员、信用卡的持卡人及中介人员安排住宿和机票，将这批人员聚集到广州进行犯罪活动，同时对这批人员传播犯罪知识，再通过这批人员向外界进行推广传播，以取得更多的作案用POS机及信用卡，这批人员就是像王某君这样的中介人员。

　　目前，犯罪嫌疑人李某某、张某某等已被依法逮捕。POS机主顾某被依法取保候审，其他涉案人员萧山警方正在全力追捕中。截至目前，已查证造成银行损失1000余万元，萧山警方已成功追回损失300余万元。（来源：杭州网）

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