警惕来自公检法的电话 小心着了信用卡诈骗犯的道

会通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人。

　　第三步：恐吓受害人。骗子会让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，随时可能被逮捕。为了增强恐吓，让骗局更加逼真，骗子会通过虚假政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令，此后，利用受害人的恐慌心理，缓和语气，进行整个骗局。

　　第四步：入局转账。骗子会给受害人提出“证明清白的唯一方法”，就是进行资金调查。所谓的资金调查，就是要求受害人把将银行卡插入ATM机，然后把卡内的资金转到指定的账户。

　　第五步：遥控转账，吃干榨尽。骗子会电话遥控受害人转账全程，直到受害人卡上的存款全部落入骗子手中。但这还不是骗局终结，很快，受害人还会继续接到威逼转账的电话，诈骗剧本要求，一旦上钩就要吃干榨净，直到卖房！

　　温州警方在对陈女士被骗案件进行调查后发现，打入骗子指定账户的汇款，迅速从一张卡分散到了几张卡、再到几十张、几百张，金字塔状逐级分散，层层分发，最终化整为零，满足了每张卡最多取两万现金的条件，在台湾被分别提现。通过对资金流的侦查，警方发现犯罪集团手中持有一千多张银行卡，分别涉及我们国内四十多家银行。

　　在大陆办卡，随后寄到台湾，在台湾取款提现，大宗资金会在很短时间内在境外被整存零取，提现瓜分。而银行卡正是此类诈骗转账的关键工具。今年3月，一条有组织办理银行卡，然后出售给台湾地区诈骗集团的黑色产业链。被温州警方和沈阳警方联合打掉。26名收贩卡人员中，有3名组织者，其余23人均为专业开卡人员，每人开户办理的银行卡都在10张以上。

犯罪嫌疑人梁某告诉记者，一张用真实身份证办理的银行卡，包括密码可以卖60到80元；如果包含网银、U盾及身份证复印件，可以卖100元；最多的一个人共卖掉了自己名下的62张银行卡。为了规避银行单人开户数量的限制，他们会在网上公开买卡。几经转手，这些银行卡最终以每套800元到1200元的价格，落入到了台湾诈骗集团手中。有了足够多的银行卡，在台湾的骗子们就能把骗到的钱化整为零，在当地的ATM机上提取现金。在贵州都匀特大电信诈骗案中，